ADABANK MAAŞLARI:
ADABANK MAAŞLARI: Adabank
A.Ş., Bankalar Kanunu ve Türk Ticaret Kanunu hükümlerine göre 30 Ekim 1984
tarihinde kurulmuş olup, 1985 yılı itibariyle özel sermayeli bir mevduat
bankası olarak bankacılık faaliyetlerine başlamıştır.
Bankamız,
İstanbul Büyükdere Caddesinde bulunan Genel Müdürlük binasında Birimler ve
Merkez Şube olarak halen faaliyetlerini yürütmektedir.
Bankamızın
İstanbul Altın Borsası üyeliği bulunmaktadır.
1
ADABANK
ANONİM ŞİRKETİ
ESAS
SÖZLEŞMESİ
BİRİNCİ
BÖLÜM
KURULUŞ
- KURUCULAR – UNVAN – MAKSAT VE MEVZU – MERKEZ- ŞUBE - – SÜRE
Madde
1 - KURULUŞ:
Bu
esas sözleşmenin ikinci maddesinde ad ve soyadları ile adresleri yazılı ve
tamamı Türkiye Cumhuriyeti
uyruklu
kurucular tarafından ADABANK ANONİM ŞİRKETİ KURULMUŞTUR.
Madde
2 – KURUCULAR:
Şirketin
kurucuları; tamamı Türkiye Cumhuriyeti tabiiyetinde olan 113 gerçek ve tüzel
kişilerden oluşmaktadır.
(02.11.1984
Tarih ve 1128 Sayılı Türkiye Ticaret Sicil Gazetesi)
Madde
3 – TİCARET ÜNVANI VE İŞLETME ADI:
Şirketin
ticaret ünvanı ADABANK ANONİM ŞİRKETİ’dir. Şirket’in, kısa adı ADABANK’tır
(aşağıda kısaca
“Banka”
diye anılacaktır).
Madde
4 – MAKSAT VE MEVZU:
Bankanın
maksat ve iştigal mevzuu; başta Bankacılık Kanunu olmak üzere, bankalarla
ilgili mevcut ve ileride
yürürlüğe
girecek her türlü mevzuatın getireceği sınırlamalar içinde kalmak şartı ile her
nevi bankacılık işleriyle
yasalar
gereğince bankaların ehliyet sahasına giren iş ve işlemlerdir.
Yukarıda
sınırlar içinde kalmak ve yetkili resmi makam ve kurulların karar ve emirlerine
uymak şartı ile
Bankacılık
Kanununda ve diğer kanunlarda öngörülen hükümler de saklı kalmak kaydıyla
aşağıda belirtilen
faaliyetleri
gerçekleştirebilir:
a)
Mevduat kabulü.
b)
Nakdî, gayrinakdî her cins ve surette kredi verme işlemleri.
c)
Nakdî ve kaydî ödeme ve fon transferi işlemleri, muhabir bankacılık veya çek
hesaplarının kullanılması dahil
her
türlü ödeme ve tahsilat işlemleri.
d)
Çek ve diğer kambiyo senetlerinin iştirası işlemleri.
e)
Saklama hizmetleri.
f)
Kredi kartları, banka kartları ve seyahat çekleri gibi ödeme vasıtalarının
ihracı ve bunlarla ilgili faaliyetlerin
yürütülmesi
işlemleri.
g)
Efektif dahil kambiyo işlemleri; para piyasası araçlarının alım ve satımı;
kıymetli
maden
ve taşların alımı, satımı veya bunların emanete alınması işlemleri.
h)
Ekonomik ve finansal göstergelere, sermaye piyasası araçlarına, mala, kıymetli
madenlere ve dövize dayalı;
vadeli
işlem sözleşmelerinin, opsiyon sözleşmelerinin, birden fazla türev aracı içeren
basit veya karmaşık
yapıdaki
finansal araçların alımı, satımı ve aracılık işlemleri.
ı)
Sermaye piyasası araçlarının alım ve satımı ile geri alım veya tekrar satım
taahhüdü işlemleri.
i)
Sermaye piyasası araçlarının ihraç veya halka arz yoluyla satışına aracılık
işlemleri.
j)
Daha önce ihraç edilmiş olan sermaye piyasası araçlarının aracılık maksadıyla
alım satımının yürütülmesi
işlemleri.
k)
Başkaları lehine teminat, garanti ve sair yükümlülüklerin üstlenilmesi
işlemleri gibi garanti işleri.
l)
Yatırım danışmanlığı işlemleri.
m)
Portföy işletmeciliği ve yönetimi.
n)
Hazine Müsteşarlığı ve/veya Merkez Bankası ve kuruluş birlikleri nezdinde
oluşturulan bir sözleşme
kapsamında
üstlenilen yükümlülükler çerçevesinde alım satım işlemlerine ilişkin piyasa
yapıcılığı.
o)
Faktöring ve forfaiting işlemleri.
ö)
Bankalararası piyasada para alım satımı işlemlerine aracılık.
p)
Sigorta acenteliği ve bireysel emeklilik aracılık hizmetleri.
r)
Kurulca belirlenecek diğer faaliyetler.
s)
Bankaların ehliyet sahasına giren diğer iktisadi iş ve işlemler.
ş)Banka
kendi faaliyetlerinin sürdürülmesine mahsus ve münhasır olmak üzere, bina,
arsa, depo, antrepo gibi
taşınmazları
iktisap edebilir, kira anlaşması ile kullanabilir. Banka ticari kazanç sağlamak
amacı ile taşınmaz alıp
satamaz.
Banka alacaklarının tahsili maksadı ile iktisap edeceği ve kendi ihtiyaçlarını
aşan taşınmazları, ilgili
mevzuatın
emredici hükümleri dairesinde elden çıkarmak zorundadır. Banka alacaklarını
garanti altına almak
2
maksadı
ile munzam taşınmaz ipotekleri alabilir, icabında kendi taşınmazlarını ipotek
edebilir, her iki nevi
ipotekleri
fek edebilir. Ayrıca, Bankacılık Kanununun ilgili maddelerindeki yasak ve
sınırlamalar da saklıdır.
t)
Banka, başta bankacılık olmak üzere, memleketin iktisadi ve hukuki meselelerine
çözümler arayan ilmi
araştırmalar
yaptırabilir ve bu maksatla kurulan kurumlara katılabilir.
Bankanın
bütün bu faaliyetleri sırasında Bankalar hakkındaki mevzuatta öngörülen
iştiraklere, emtia ticaretine ve
gayrimenkul
ticaretine ilişkin yasaklarına ve kısıtlamalara uyulur.
Madde
5 – MERKEZ VE ŞUBELER:
Bankanın
merkezi İstanbul’dur. Adresi Büyükdere Cad. Rumeli Han No:40 Mecidiyeköy’dür.
Adres
değişikliğinde
yeni adres ticaret siciline tescil ve Türkiye Ticaret Sicili Gazetesi’nde ilan
ettirilir. Ayrıca Gümrük
ve
Ticaret Bakanlığına ve ve ilgili diğer kanunlarla belirlenen makamlara
bildirilir. Tescil ve ilan edilmiş adrese
yapılan
tebligat Bankaya yapılmış sayılır. Tescil ve ilan edilmiş adresinden ayrılmış
olmasına rağmen yeni
adresini
süresi içinde tescil ettirmemiş Banka için bu durum fesih sebebi sayılır.
Banka,
Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurulu’nca (aşağıda kısaca “Kurul” diye
anılacaktır) belirlenecek
esaslara
uymak ve Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu’na (aşağıda kısaca “Kurum”
diye anılacaktır)
bildirmek
kaydıyla, yurtiçinde ve dışında şubeler, ajanslar, temsilcilikler, sabit ve
seyyar bürolar, irtibat büroları
ve
muhabirlikler açabilir ve bunları kapatabilir.
Madde
6 – SÜRE:
Bankanın
hukuki varlığı bir süre ile sınırlı değildir.
İKİNCİ
BÖLÜM
SERMAYE
– PAYLAR VE PAYLARIN DEVİR USULÜ VE ŞARTLARI
Madde
7 – SERMAYE:
Bankanın
Sermayesi 100.000.000.-TL (YÜZMİLYON) Türk Lirası olup her biri 10 KR (ON KR)
itibari değerli
nama
yazılı 1.000.000.000.-(BİRMİLYAR) paya bölünmüştür. Sermayenin 80.021.974,37 TL
(SEKSENMİLYONYİRMİBİRBİNDOKUZYÜZYETMİŞDÖRTTÜRKLİRASIOTUZYEDİKURUŞ)’si
tamamen
ve nakden ödenmiştir.
Madde
8 – PAYLAR:
Payların
tamamı ada yazılı olup, her biri 10 KR on kuruş sermaye ve nominal değerlidir.
Türk Ticaret
Kanunu’nun,
Bankacılık Kanunu’nun, ve diğer ilgili mevzuatın bu konuya ilişkin hükümleri uyarınca
çıkarılır.
Bankanın
sermayesi Kurum Gümrük ve Ticaret Bakanlığı ve ilgili diğer makamlardan izin
alınarak Türk Ticaret
Kanunu’nun
ve diğer ilgili mevzuatın öngördüğü şartlarda arttırılabilir veya
azaltılabilir.
Madde
9 – PAYLARIN DEVRİ, DEVİR USULÜ VE DEVİR SINIRLAMALARI:
Banka
paylarının devri, Türk Ticaret Kanunu, Bankacılık Kanunu, ve diğer ilgili kanun
ve düzenlemelere uygun
olarak
ve işbu Esas sözleşme hükümlerinin saklı tutulması kaydıyla serbesttir.
a)
Bir kişinin doğrudan veya dolaylı olarak banka sermayesinin yüzde onunu ve daha
fazlasını temsil eden
payları
edinmesi veya bir ortağa ait doğrudan veya dolaylı payların banka sermayesinin
yüzde on, yüzde yirmi,
yüzde
otuzüç veya yüzde ellisini aşması sonucunu veren pay edinimleri ile bir ortağa
ait payların yukarıdaki
oranların
altına düşmesi sonucunu veren pay devirleri Kurulun iznine tabidir.
b)
Sermayenin doğrudan veya dolaylı olarak yüzde on ve daha fazlasına veya bu
oranın altında olsa dahi yönetim
ve
denetim kurullarına üye belirleme imtiyazı veren hisse senetlerine sahip olan
ortakların kurucularda aranan
nitelikleri
taşıması şarttır. Bu nitelikleri kaybeden ortaklar ile kurulun iznini almadan
pay edinen ortaklar temettü
dışındaki
ortaklık haklarından yararlanamaz. Bu halde diğer ortaklık hakları Tasarruf
Mevduatı Sigorta Fonu
tarafından
kullanılır.
c)
Banka sermayesinin % 10 veya daha fazlasına sahip olan tüzel kişilerin
sermayesinin doğrudan veya dolaylı
olarak
(a) bendinde belirtilen oranlar veya esaslar dahilinde el değiştirmesi kurulun
iznine bağlıdır. İzin devralan
ortağın
kurucularda aranan nitelikleri taşıması şartıyla verilebilir. Bu hüküm tüzel
kişi ortağın yönetim ve
3
denetimini
belirleyen sermaye paylarının bir başka tüzel kişiye ait olması halinde gerçek
kişi ortak ya da
ortaklara
ulaşılıncaya kadar uygulanır.
d)
Yönetim kuruluna veya denetim komitesine üye belirleme imtiyazı veren payların
tesisi, devri veya yeni
imtiyazlı
pay ihracı yukarıdaki oransal sınırlara bakılmaksızın Kurulun iznine tâbidir.
e)
Kurulun izni olmadan payların devredilmesi hâlinde, bu paylara ait temettü
hariç ortaklık hakları Tasarruf
Mevduatı
Sigorta Fonu tarafından kullanılır.
f)
Ortak sayısının beşten aşağıya düşmesine yol açan işlemler ile izin alınmadan
yapılan devirleri pay defterine
kaydolunmaz.
ÜÇÜNCÜ
BÖLÜM
TEŞKİLAT
VE ORGANLAR
GENEL
KURUL-YÖNETİM KURULUDENETİM
KOMİTESİ
– KREDİ KOMİTESİ - GENEL MÜDÜR VE YARDIMCILARI –
İÇ
SİSTEMLER – YETKİLİ KURULUŞLAR
Birinci
Kısım
GENEL
KURUL
Madde
10 – TOPLANTILAR
Tüm
ortakların katılabildiği genel kurul, Türk Ticaret Kanunu’nda gösterilen
nisaplarla olağan ve olağanüstü
olarak
toplanır. Olağan genel kurul toplantısı, yıllık hesap devresinin bitiminden
itibaren en geç üç ay içinde
yapılır.
Olağanüstü genel kurul toplantısı ise, gerekli hallerde ve zamanlarda, gerekli
görülen gündemle toplanır.
Genel
Kurulun çalışma esas ve usullerine ilişkin kuralları içeren bir iç yönerge
Yönetim Kurulu tarafından
hazırlanır
ve Genel Kurulun onayından sonra yürürlüğe konulur. Bu iç yönerge tescil ve
ilan edilir.
Madde
11 – TOPLANTIYA DAVET USULÜ:
A)
Genel Kurul, Yönetim Kurulunun daveti ile toplanır. Genel Kurulu toplantıya
davet ile ilgili olarak Türk
Ticaret
Kanunu, ve Bankacılık Mevzuatı ve ilgili diğer mevzuat hükümleri saklıdır.
Yönetim Kurulunun kararı
üzerine
Banka genel müdürlüğü de toplantıya davete yetkilidir. Türk Ticaret Kanunu’na
göre genel kurul
toplantılarında
Gümrük ve Ticaret Bakanlığının temsilcisi de yer alır.
B)
Genel Kurulu toplantıya çağırma; Toplantı gününden en az iki hafta önce Ticaret
Sicil Gazetesi ile Bankanın
merkezinin
bulunduğu yerde günlük olarak yayınlanan bir gazetede yapılacak ilanlarla olur.
Toplantının
yapılacağı
tüm ortaklara taahhütlü mektuplarla da bildirilir ve bu mektuplar toplantı
gününden en az iki hafta
önce
postalanır. Toplantıya davet ilan ve mektuplarında toplantı adresi, günü,
saati, gündem temsil belgesi
örneği
ile Türk Ticaret Kanunu icabı olan beyanlar yer alır.
C)
Genel Kurul Toplantılarının yapılacağı en az yirmi gün önceden yazılacak,
gündemle, toplantı yeri, tarihi ve
saatini
içerecek birer dilekçe ile Kurum ve Gümrük ve Ticaret Bakanlığı’na bildirilir
ve birer temsilci
göndermeleri
istenir.
Madde
12 – TOPLANTI YERİ:
Genel
Kurul toplantıları Bankanın merkezinde ve merkez binasında yapılır. Ancak,
toplantıların merkezin
bulunduğu
ilde başka elverişli bir binada yapılması da mümkündür.
Madde
13 – TOPLANTI VE KARAR YETERSAYILARI - TOPLANTININ ERTELENMESİ:
Toplantı
ve karar yetersayıları Türk Ticaret Kanununa göre hesap edilir. Genel Kurul
toplantısının ertelenmesi
halinde
Türk Ticaret Kanunu’nun ilgili hükümleri uygulanır.
Madde
14 – OY HAKKI VE KULLANILMA USULÜ:
A-Genel
Kurulda ortakların sahip oldukları pay sayısı kadar oy hakları vardır.
B)
Oylar, kural olarak el kaldırmak veya ayağa kalkmak ya da ayrı ayrı kabul veya
ret denilmek suretiyle
kullanılır.
Ancak, toplantıda temsil edilen payların en az yüzde onuna sahip kimselerle
bunların temsilcilerinin
yazılı
talebi üzerine gizli oy kullanma usulü de uygulanabilir.
4
Genel
Kurul Toplantısına elektronik ortamda katılım: Bankanın Genel Kurul
toplantılarına katılma hakkı
bulunan
hak sahipleri bu toplantılara, Türk Ticaret Kanunu’nun 1527 nci maddesi
uyarınca elektronik ortamda
da
katılabilir. Banka, “Anonim Şirketlerde Elektronik Ortamda Yapılacak Genel
Kurullara İlişkin Yönetmelik”
hükümleri
uyarınca hak sahiplerinin Genel Kurul toplantılarına elektronik ortamda
katılmalarına, görüş
açıklamalarına,
öneride bulunmalarına ve oy kullanmalarına imkan tanıyacak elektronik genel
kurul sistemini
kurabileceği
gibi bu amaç için oluşturulmuş sistemlerden de hizmet satın alabilir. Yapılacak
tüm Genel Kurul
toplantılarında
Esas Sözleşme’nin bu hükmü uyarınca, kurulmuş olan sistem üzerinden hak
sahiplerinin ve
temsilcilerinin,
anılan Yönetmelik hükümlerinde belirtilen haklarını kullanabilmesi sağlanır.
C-
Kararlar, toplantıda hazır bulunan oyların çoğunluğu ile verilir.
Madde
15 – TOPLANTILARIN İDARESİ VE TUTANAKLAR:
Genel
Kurul Toplantı Başkanlığı; Başkan, Tutanak Yazmanı ve iki Oy Toplama Memurundan
oluşur. Genel
Kurul
toplantılarına Yönetim Kurulu Başkanı, onun gıyabında veya başkanlık edememesi
halinde ise Yönetim
Kurulu
üyeleri arasından seçilecek bir üye başkanlık eder. Toplantı Başkanlığının
oluşumu ve toplantı idaresi
Türk
Ticaret Kanunu’nun ilgili maddesine göre yapılır.
Toplantı
Başkanlığı, Toplantının kanuna uygunluğunu temin ile yükümlüdür. Toplantı
Başkanlığı, Genel Kurul
toplantısının
yürütülmesine ilişkin esasları ve özellikle görüşmelerde söz alma sürelerini
tespit edebilir ve bu
kararlarını
Genel Kurul’un onayına sunabilir.
Genel
Kurul toplantılarına ait tutanaklar Başkan, Tutanak Yazmanı ve Oy Toplama
Memuru tarafından
imzalanır.
Ayrıca kararlara muhalif kalan pay sahipleri de bu muhalefetlerini zapta
geçirterek imzalayabilirler.
Genel
Kurul toplantısına katılan her pay sahibinin gündem konularında eşit şartlar
altında ve toplantının
yürütülmesine
ilişkin esaslar çerçevesinde düşüncelerini açıklama ve soru sorma imkanı
vardır.
Pay
sahiplerinin, bilgi alma ve inceleme hakkı ile Özel Denetim isteme hakkı
konusunda Türk Ticaret
Kanunu’nun
ve Bankacılık Kanunu ilgili hükümleri saklıdır.
Tutanak;
pay sahiplerini veya temsilcilerini, bunların sahip oldukları payları,
gruplarını, sayılarını, itibarî
değerlerini,
genel kurulda sorulan soruları, verilen cevapları, alınan kararları, her karar
için kullanılan olumlu ve
olumsuz
oyların sayılarını içerir. Tutanak, toplantı başkanlığı ve Bakanlık temsilcisi
tarafından imzalanır; aksi
hâlde
geçersizdir.
Yönetim
kurulu; tutanağın noterce onaylanmış bir suretini derhâl ticaret sicili
müdürlüğüne vermek ve bu
tutanakta
yer alan tescil ve ilana tabi hususları tescil ve ilan ettirmekle yükümlüdür.
Tutanak ayrıca hemen
Bankanın
internet sitesine konulur.
Yönetim
Kurulu Faaliyet Raporu ile bağımsız dış denetimden geçmiş yıllık bilanço,
gelir-gider tablosu ve
Bakanlık
temsilcisinin imzasını taşıyan Genel Kurul tutanağından ve Hazır Bulunanlar
Cetvelinden birer nüsha
toplantı
gününden itibaren en geç bir ay içinde Gümrük ve Ticaret Bakanlığı ile Kuruma
gönderilir. Söz konusu
evrakın
toplantıda hazır bulunan Bakanlık, Kurum ve Kurul temsilcilerine de verilmesi
uygundur.
Genel
Kurul toplantı tutanakları ile Yıllık Faaliyet Raporu, bağımsız dış denetimden
geçmiş yıllık bilanço, gelirgider
tablosu
Genel Kurul kararının tescilinden sonra Bankanın internet sitesinde de
yayınlanır.
İkinci
Kısım
YÖNETİM
KURULU
Madde
16 – ÜYELERİN ADEDİ, NİTELİĞİ, SEÇİMİ:
Türk
Ticaret Kanunu’nun ilgili maddeleri saklı kalmak şartıyla, Bankacılık Kanununa
göre genel müdür dahil
Yönetim
Kurulu, beş kişiden az olamaz. Genel müdür, bulunmadığı hallerde vekili,
yönetim kurulunun doğal
üyesidir.
Bu Kanunda genel müdür için öngörülen şartlar, yönetim kurulu üyelerinin
yarıdan bir fazlası için de
aranır.
Murahhas üyelerin genel müdürde aranan şartları taşımaları zorunludur. Yönetim
kurulu üyeliğine
seçilenler
ve herhangi bir nedenle boşalma hâlinde görevlendirilenler, bu maddede aranan
şartları taşıdıklarını
gösteren
belgelerle birlikte yedi iş günü içerisinde Kuruma bildirilir. Genel müdürlük
ve yönetim kurulu
başkanlığı
görevleri aynı kişi tarafından icra edilemez. Yönetim kurulu üyelerinin,
Bankacılık Kanununda
belirtilen
şartları taşıması gerekir.
5
Madde
17 – YEMİN VE MAL BEYANI:
A)
Yönetim Kurulu başkanı, başkan vekili ve üyeleri, Türk Ticaret Kanunu ile
Bankacılık Kanunu’nda belirtilen
yükümlülükleri
yerine getirmedikçe göreve başlayamazlar.
B)Yönetim
Kurulu Başkanı ile Başkan Vekili ve Üyeler, Bankacılık Kanunu gereğince
seçilmeleri veya
atanmalarından
sonra yemin etmekle yükümlüdürler. Bunlar ile Bankaların Kurul’ca belirlenen
diğer
görevlerinde
bulunanlar, 3628 sayılı Mal Bildiriminde Bulunulması, Rüşvet ve Yolsuzluklarla
Mücadele Kanunu
hükümlerine
tabidir. Yemin ve mal bildiriminin esas ve usulleri Kurul’ca belirlenir.
Madde
18 – YÖNETİM KURULUNDA GÖREV TAKSİMİ, TOPLANTI VE KARARLAR:
A-
Yönetim Kurulu, seçimi takip eden ilk toplantısında üyeler arasında bir başkan
ve başkanın bulunmadığı
hallerde
başkanlığı yüklenmek üzere bir başkan vekili seçer. Kredi Komitesi’nde
görevlendirilecek üyelerle
yedeklerin
seçimi zorunluluğu da saklıdır.
B-
Yönetim Kurulu toplantıları lüzum görüldükçe, başkanın veya yokluğunda başkan
vekili daveti üzerine
Banka
merkezinde yapılır. Ancak, yönetim kurulunun ayda bir kez toplanması
zorunludur. Üyelerin tamamına
önceden
yazılı olarak haber verilmek suretiyle toplantılar Banka merkezinden veya
işyerinden başka bir yerde de
yapılabilir.
Yönetim
Kurulu müzakerelerinin başlayabilmesi için mevcut üye sayısının yarısından bir
fazlasını toplantıda
hazır
bulunması şarttır. Kararlar toplantıda mevcut üyelerin ekseriyet ile verilir.
Üyelerden biri müzakere
talebinde
bulunmadıkça, yönetim kurulu kararları, içlerinden birinin muayyen bir hususa
dair yaptığı teklife
diğerlerinin
yazılı muvafakatleri alınmak sureti ile de verilebilir.
C-
Kararlar, Bankacılık Kanunu’na uygun olarak karar defterine yazılır ve imza
edilir.
D
– Yönetim Kurulu ile ilgili tüm hususlarda Türk Ticaret Kanunu ve Bankacılık
Kanunu hükümleri saklıdır.
Madde
19 - ŞİRKETİN YÖNETİM VE TEMSİLİ:
Banka,
iş bu Esas Sözleşme ve ilgili mevzuat hükümleri gereği Genel Kurul kararı
gerektirmeyen tüm konularda
Yönetim
Kurulunca idare, temsil ve ilzam edilir. Türk Ticaret Kanunu ile Bankacılık
Kanunu’nda bölge ve şube
müdürleri
ile genel müdüre temsil yetkisi tanınan haller ile görev taksimi halleri
saklıdır.
Yönetim
Kurulu, kanunen devredilemez görev ve yetkilerine giren konular hariç olmak
üzere;
a)Türk
Ticaret Kanunu’nun 367 inci ve diğer ilgili maddeleri uyarınca, düzenleyeceği
bir iç yönergeye göre
yönetimi,
kısmen veya tamamen bir veya birkaç yönetim kurulu üyesine veya üçüncü kişiye
devredebilir.
b)Türk
Ticaret Kanunu’nun 370 inci, 371 inci ve diğer ilgili maddeleri uyarınca temsil
yetkisini, temsile yetkili
olmayan
yönetim kurulu üyelerine veya şirkete hizmet akdi ile bağlı çalışanlarına
devredebilir.
Banka
adına yazılan ve verilen bütün belgelerin, kağıtların ve Banka adına yapılan
bilcümle bağlantı ve
sözleşmelerin
muteber olması ve Banka’yı ilzam edebilmesi için bunların, yönetim kurulunca
tayin edilerek
imza
yetkisi verilen ve ne suretle imza edecekleri usulüne uygun surette tescil ve
ilan olunan kişi veya kişiler
tarafından
Banka unvanı altında imzalanmış olması zorunludur.
Madde
20 – GÖREV SÜRESİ, ÜCRET VE BORÇLANMA YASAĞI:
A)
Yönetim Kurulu üyelerinin görev süresi en çok üç bilanço yılıdır. Genel Kurul
daha kısa bir süre tayin etmiş
olmadıkça
seçim üç yıl süre için yapılmış sayılır. Görev süresi dolmadan boşalan
üyelikler Türk Ticaret
Kanunu’na
göre tamamlanır.
B)
Yönetim Kurulu üyelerinin ücreti, ilgili Mevzuat dairesinde Genel Kurul
tarafından tespit edilir.
C)
Yönetim Kurulu üyelerinin borçlanma yasağında Türk Ticaret Kanunu ve Bankacılık
Kanunu’nun ilgili
maddeleri
saklıdır.
6
Üçüncü
Kısım
DENETİM
KOMİTESİ
Madde
21 – DENETİM KOMİTESİNİN OLUŞTURULMASI, NİTELİKLERİ VE
YÜKÜMLÜLÜKLERİ:
A)
Banka Denetim Komitesi, Bankacılık Kanunun göre en az iki üyeden ve icrai
görevi bulunmayan yönetim
kurulu
üyelerinden oluşur. Atamanın yapılmasına müteakip 7 iş günü içinde Kuruma
bildirim yapılır. Denetim
Komitesi
görev ve sorumlulukları ile çalışma usul ve esasları Yönetim Kurulu tarafından
düzenlenir.
B)
Denetim Komitesinin nitelikleri ve yükümlülükleri ile çalışma usul ve esasları,
Bankacılık Kanunu ve ilgili
yönetmeliklerde
belirtilen hükümlere haiz olmak zorundadır.
Dördüncü
Kısım
KREDİ
KOMİTESİ
Madde
22 – KREDİ KOMİTESİNİN OLUŞTURULMASI, YEMİN VE MAL BEYANI İLE
KARARLARI:
A)
Kredi komitesi Kurulun belirlediği usul ve esaslar çerçevesinde oluşturulur.
B)
Kredi Komitesi üyeleri; “Bankaların Üst Yönetiminde Atanacakların Bildirimi,
Yemin ve Mal Beyanında
Bulunulması
ve Karar Defterlerinden Tutulmasına İlişkin Usul ve Esaslar Hakkında
Yönetmelik” ve Bankacılık
Kanunu
hükümleri gereği yemin etmek ve mal beyanında bulunmak zorundadırlar.
C)
Kredi komitesi kararları, Bankacılık Kanunu gereği defte yazılır ve imza
edilir.
Beşinci
Kısım
GENEL
MÜDÜR VE YARDIMCILARI
Madde
23 - GENEL MÜDÜR VE YARDIMCILARININ ATANMASI:
Yönetim
Kurulu, bir genel müdür ile yeteri kadar genel müdür yardımcısının atamasını
yapar. Bunların yetki
görev
ve sorumlulukları, Türk Ticaret Kanunu ile Bankacılık Kanunu’nun ilgili
hükümlerine tabidir.
Madde
24 - NİTELİKLERİ:
Banka
Genel Müdürlerinin, hukuk, iktisat, işletmecilik, maliye, bankacılık ve kamu
yönetimi ve dengi dallarda
veya
bu dallarla ilgili mühendislik alanlarında en az lisans seviyesinde öğrenim
görmüş olmaları ve bankacılık
veya
işletmecilik alanında en az 10 yıllık mesleki deneyime sahip olmaları şarttır.
Banka
Genel Müdür Yardımcıları’nın asgari yarısı Genel Müdür için belirlenen
alanlarda olmak kaydıyla en az
lisans
düzeyinde öğrenim görmüş olmaları ve bankacılık veya işletmecilik alanında en
az 7 yıllık mesleki
deneyime
sahibi olmaları şarttır.
Genel
müdürlüğe ve yardımcılıklarına atanacakların, bu maddede aranan şartları
taşıdıklarını gösteren belgelerle
birlikte
Kuruma bildirilmesi şarttır. Bildirimden itibaren yedi iş günü içinde Kurumca
olumsuz görüş
bildirilmemesi
durumunda ilgili kişilerin atamaları yapılabilir.
Madde
25 – MAL BEYANI:
Birinci
derecede imza yetkisini haiz genel müdür ve yardımcıları Bankacılık Kanunu
gereği mal beyanında
bulunmak
zorundadır.
Altıncı
Kısım
İÇ
SİSTEMLER
Madde
26 - İÇ SİSTEMLER:
Bankacılık
Kanununu kapsamında; Banka, maruz kaldığı risklerin izlenmesi, kontrolünün
sağlanması,
faaliyetlerinin
kapsamı ve yapısıyla uyumlu ve değişen koşullara uygun, tüm şube ve
konsolidasyona tâbi
ortaklıklarını
kapsayan yeterli ve etkin bir iç kontrol, risk yönetimi ve iç denetim sistemi
kurmak ve işletmekle
yükümlüdür.
7
İç
kontrol, risk yönetimi ve iç denetim sistemlerinin kuruluşuna, işleyişine,
yeterliliğine, oluşturulacak birimlere,
icra
edilecek faaliyetlere, üst yönetimin görev ve sorumlulukları ile Kuruma yapılacak
raporlamalara ilişkin
hususlarda
Kurulca belirlenen usûl ve esaslara uygulanır.
İç
kontrol, risk yönetimi ve iç denetim sistemlerinin oluşumu, faaliyetleri ve
benzeri hususlarda Bankacılık
Kanunu’nun
ilgili hükümleri uygulanır.
Yedinci
Kısım
YETKİLİ
KURULUŞLAR
Madde
27 – BAĞIMSIZ DENETİM – DESTEK HİZMETİ VE DEĞERLEME DERECELENDİRME
KURULUŞLARI:
A)
Banka’nın mali tabloları, yıllık faaliyet raporu ve mevzuat kapsamında
denetlenmesi öngörülen diğer
raporları
denetlemek üzere Türk Ticaret Kanunu, Bankacılık Mevzuatı ve diğer ilgili
mevzuat hükümlerine göre
Genel
Kurul tarafından seçilen bir bağımsız denetim firması tarafından denetlenir.
B)
Destek Hizmetleri, Değerleme ve Derecelendirme ile Sorumluluk Sigortası
hakkında Bankacılık Kanunu’nu
ve
ilgili mevzuat hükümleri uygulanır.
DÖRDÜNCÜ
BÖLÜM
MALİ
HÜKÜMLER
Madde
28 – HESAP DEVRESİ:
Bankanın
hesap devresi takvim yılıdır.
Madde
29 – BİLANÇO, KAR VE ZARAR HESAPLARI, YÖNETİM KURULU VE DENETÇİ
RAPORLARI:
Her
hesap devresi sonunda, yıllık yönetim kurulu raporu ile bağımsız denetim raporu
ve ayrıca Bankanın mali
durumunu
gösterir bir bilanço ile kar ve zarar hesabı cetveli tanzim olunur.
Yönetim
kurulu raporu ile bağımsız denetim raporu, bilanço, kar ve zarar cetveli genel
kurul toplantısından en az
onbeş
gün önceden Banka merkez ve şubelerinde ortakların tetkikine hazır
bulundurulur.
Bu
hususlarda Bankacılık Kanunu ve Türk Ticaret Kanunu’nun ilgili hükümleri
saklıdır.
Madde
30 – KARIN DAĞITILMASI:
Bankanın
bir hesap dönemi içinde elde ettiği gelirlerden her türlü gider, karşılıklar,
vergiler ile geçmiş yıl
zararları
çıktıktan sonra kalan miktar safi kardır.
Yıllık
safi kardan:
A-
Yüzde beşi genel kanuni yedek akçeye,
B-
Kalandan, ödenmiş sermayenin en az yüzde beşi oranında ortaklar için birinci
kazanç payı ayrılır.
C-
Yukarıda belirtilen kalemlerin düşülmesinden sonra kalan kardan en fazla yüzde
beşi Genel Kurul kararıyla
Banka
yönetim kurulu üyeleri ve çalışanlarına tahsis olunabilir. Çalışanlara tahsis
olunabilecek kazanç payının
dağıtılma
oranı yönetim kurulunca tespit edilir.
D-
Kalan kar, genel kurul kararlarına göre kısmen veya tamamen ikinci kar payı
olarak dağıtılabileceği gibi,
herhangi
bir yedek akçe olarak da muhafaza edilebilir.
E-
Ortaklara dağıtılmasına karar verilen birinci ve ikinci kar payının hangi
tarihlerde ödeneceği genel kurul
tarafından
tespit edilir.
F-
Yıllık safi kazancın dağıtılması ile ilgili yukarıdaki hallerde, ikinci genel
kanuni yedek akçe ayrımını emreden
Türk
Ticaret Kanunu’nun ilgili hükümleri saklıdır.
8
Madde
31 – YEDEK AKÇELER:
A-
Birinci kanuni yedek akçe ödenmiş sermayenin %20’sine ulaşıncaya kadar ayrılır.
Türk Ticaret Kanunu’nun
ilgili
hükümleri saklıdır. Ancak, kanuni yedek akçe herhangi bir sebeple ödenmiş
sermayenin %20’sinden aşağı
düştüğü
takdirde müteakip yıllarda kanuni yedek akçe ayrılmasına devam edilerek noksan
kısmı tamamlanır.
B-
Genel kanuni yedek akçe, esas sermayenin yarısını geçmedikçe, münhasıran
ziyanların kapatılmasına, işlerin
iyi
gitmediği zamanlarda işletmeyi idameye, işsizliğin önüne geçmeye veya
neticelerin hafifletmeye elverişli
tedbirler
alınması için sarf olunabilir. Kanuni ve ihtiyari yedek akçelerle kanun ve bu
esas sözleşme hükümlerine
göre
ayrılması gereken paralar, safi paralar, safi kardan ayrılmadıkça hissedarlara
kar dağıtılmaz
C-
Yukarıda yazılı yedek akçeler ayrılmadıkça karın dağıtılması yapılamaz.
BEŞİNCİ
BÖLÜM
ÇEŞİTLİ
HÜKÜMLER
Madde
32 – İLANLAR:
Bankaya
ait ilanlar, Türk Ticaret Kanunu’nun ilgili hükümleri mahfuz kalmak şartı ile
Bankanın merkezinin
bulunduğu
yerde günlük olarak yayınlanan bir gazete ile en az onbeş gün evvelinden
yapılır.
Türk
Ticaret Kanunu’nun ilanların şekli ve müddetleri ile ilgili diğer emredici
hükümleri saklıdır.
Madde
33 – ESAS SÖZLEŞMENİN TEVDİİ:
Banka
bu esas sözleşmeyi bastırarak kuruculara ve sermaye artırımına katılacak yeni
ortaklara tevdi edeceği gibi,
matbu
iki nüshasını Gümrük ve Ticaret Bakanlığı’na, iki nüshasını da Kuruma
gönderecektir.
Madde
34 – KANUNİ HÜKÜMLER:
Bu
esas sözleşme ile düzenlenmemiş hususlar hakkında Türk Ticaret Kanunu ve
Bankacılık Kanunu ile diğer
ilgili
mevzuat uygulanır.
Satış
maaşları yeni çalışanlar için 3300TL olsa da satış müdürü maaşları 12800TL seviyelerine kadar çıkmaktadır.
Pazarlama maaşları 3200TL-8500TL, insan kaynakları maaşları 3400TL-9800TL,
finans maaşları ve muhasebe maaşları 3000TL-10800TL, tedarik zinciri maaşları
ve ithalat ihracat maaşları 2700TL-9500TL aralığında olduğu tahmin
edilmektedir. Stajyer maaşları ise 1000TL dir. Mağaza müdürü maaşı 7300TL iken,
mağaza müdür yardımcısı maaşı 4200 TL dir. Mühendis maaşları 4200TL den
başlayıp 12500TL ye kadar çıkmaktadır. Teknisyen maaşları ise 3700-12600 TL
aralığındadır. Çağrı merkezi maaşları ise 2500 ile 8200 TL arasındadır. Denetçi
maaşlarının 2400TL ile 9500 TL aralığında olduğu tahmin edilmektedir.
Hiç yorum yok:
Yorum Gönderme