TEB ÇALIŞAN YORUMLARI: TEB Grubu Etik İlkeleri el kitabında yayınlanmış olan etik kurallar aşağıda yer almaktadır.
ETİK
İLKELERİMİZ
Etik
ilkeler hem Grubumuzun başarısı hem de kişisel başarı açısından önemli bir
unsurdur. Şirketlerin tüm birim, bölge ve şubelerinde etik ilkelere uygun bir
ortam yaratmak yöneticilerimizin sorumluluğundadır. Bu kapsamda
yöneticilerimiz,
Öncelikle
etik ilkelerin önemini kabul edip, her koşulda bağlı kalır.
Davranış
ve düşünceleriyle çalışanlarına örnek olur
Etik
ilkelerin öncelikle çalıştığı şirkette, sonrasında ise tüm TEB Grubu’nda
yerleştirilmesi ve yaşatılmasını en öncelikli sorumluluğu olarak benimser.
Şirket
kültürünün yerleştirilmesi, çalışanlara uymak zorunda oldukları norm ve
değerlerin, ilkelerin benimsetilmesi için çalışır
Personelinin,
şirket’in tüm işlemlerindeki sorunların yanısıra etik sorunlarla ilgili
konuları da kendilerine getirmekten çekinmeyecekleri, açık iletişim
kurabilecekleri bir ortam yaratır.
Davranış
ve kararlarında her zaman tutarlı davranır.
TEB
Grubu Şirketleri* çalışanlarının** uymakla yükümlü oldukları etik ilkeler,
“Şirket Kaynaklarının Kullanımı”; “İlişkiler”, “Şirkete Karşı Yükümlülükler” ve
“Genel ve Özel Kurallar” olarak dört ana başlık altında sınıflandırılmıştır.
I-
ŞİRKET KAYNAKLARININ KULLANIMI
Şirketin
parasal olan ve parasal olmayan tüm kaynaklarının kullanımında azami özen
gösterilir. Bu kaynaklar kişisel kullanım, harcama, hediye verme,bağış ve
politik yardım yapma gibi işlerde kullanılamaz.
Müşterilerle,
danışmanlarla ve şirket adına iş yapan kişi ve kuruluşlarla (taşeronlarla)
kişisel finans ilişkilerine girilmesi, çıkar sağlanmaya çalışılması, yapılan
anlaşmalarda çıkar gözetilmesi, şirketin parasal kaynaklarının dolaylı olarak
kullanılması anlamına gelir.
TEB
Grubu Şirketlerinin temel kaynaklarının kullanımına ilişkin esaslar ana
hatlarıyla aşağıda belirtilmiştir.
1.
Demirbaş ve Kırtasiye
Kırtasiye,
matbua ve Şirkete ait her türlü demirbaş, sadece Şirket işleri için kullanılır,
Şirket dışına çıkarılamaz. Şirket içinde kullanımında tasarruf ilkelerine özen
gösterilir.
Görevden
ayrılan personel, görevi gereği kendisine verilmiş olan her türlü anahtar, para
ve kıymetleri, kıymetli evrak, evrak, defter ve dosyaları, görevi ile ilgili
hesapları ve kendisinde bulunan yazılı bilgileri ve demirbaşları devreder.
2.
İletişim Araçları
E-posta
sadece formal haberleşme aracı olarak kullanılır, iş dışındaki nedenlerle
kullanılmamasına özen gösterilir.
Mümkün
olduğunca, telefon yerine e-posta kullanılmasına dikkat edilir.
Faks,
fotokopi, internet ve benzeri araçların özel işler için kullanılmamasına gayret
edilir.
Özel
telefon görüşmeleri acil durumlarda kısa olarak yapılır.
3.
Şirket Araçları
Kendisine
Şirket tarafından araç tahsis edilen çalışanlarımız,
araçların
kullanımında gerekli dikkat ve özeni gösterir,
istisnai
haller hariç, tahsis edilen araçları kendisi dışındaki üçüncü şahıslara
kullandırmaz.
trafik
cezalarını kendi bütçesinden karşılar ve kendi kişisel kusurları sebebiyle
meydana gelen hasarlar için Şirketten ödeme talebinde bulunmaz.
4.
Servis Araçları
Servis
aracından yararlananlar, aracı kişisel nedenlerle bekletmez ve araç içinde
diğer kişileri rahatsız edecek kadar yüksek sesle konuşmaz, adaba aykırı
davranışlarda bulunmazlar,.
5.
Çalışma Mekanları
TEB
Grubu Şirketlerinin genel müdürlük, bölge, şube, temsilcilik ve diğer tüm ofis
mekanlarının kullanımı ile ilgili aşağıdaki kurallara uyulur.
Genel
müdürlük tarafından belirlenenler dışında afiş, el yazısı ile hazırlanmış
notlar asılamaz.
Binalarda
mal alınıp satılmaz. Ancak kişisel bir mal satılması ve çalışma mekanında bu
konular için müşterilerin görmeyeceği şekilde tahsis edilmiş bir pano bulunması
durumunda, sözkonusu panoda 15 gün süre ile ilan verilebilir.
Politik
veya siyasi kampanyalar yapılmaz, bu kampanyalar için fon toplanmaz,
Yasalara
ve Grup politikalarına aykırı yayınlar dağıtılmaz,
Alkol,
uyuşturucu, silah gibi zarar verici maddeler bulundurulmaz,
Çalışanlarımızın
kendi muhafaza sorumluluğunda bulunan gizli ve kritik bilgiler içeren her türlü
evrak ve döküman, mesai saatleri içinde veya dışında masa ve dolap üstlerinde
bırakılmaz,
Mekanlar
dağınık tutulmaz,
Şans
oyunları oynanmaz, dağıtılmaz, satılmaz.
6.
Temsil Masrafları
Temsil
masrafları müşteriler ve iş toplantıları için kullanılır.
Temsil
masrafları sadece ilgili olduğu alanlarda kullanılır ve harcama alanları
arasında geçiş yapılamaz.
Fatura
alınmayan harcama için başka bir yerden fatura temin edilmez. Gerekli
durumlarında ise kanunlara uygun şekilde gider pusulası düzenlenir ve
harcamaların farklı fatura alınması suretiyle gizlenmesi yoluna gidilmez.
Yönetici
ekip ruhu yaratmak, motivasyonu yükseltmek vb nedenlerle elemanlarına hediye
alabilir, yemeğe, tiyatroya, konsere vb yerlere götürebilir. Bu aktivitelerin
yapılmasında elemanlar arasında ayrım gözetilmez.
7.
Şirket Adına Hediye Verme, Bağış Yapma
Yılbaşları
ve bayramlarda genel müdürlüğün belirlediği esaslar doğrultusunda Şirket adına
müşterilere hediye verilir.
Hediyelerinin
akraba, eş-dost gibi özel ilişkiler için kullanılmamasına özen gösterilir.
Şirket
adına herhangi bir kuruluşa yardım, bağış yapılması ise Genel Müdür onayına
bağlıdır.
8.
Taşeronlarla Anlaşmalar
Taşeronlarla
yapılan ürün/hizmet anlaşmaları, yasalar ile Şirket politika ve prosedürleri
çerçevesinde yürütülür. Bu anlaşmaların yapılmasında aşağıdaki hususlara dikkat
edilir:
Taşeronlar,
prensip olarak, ihale usulüyle belirlenir.
İhaleler
kapalı zarf usulüyle yapılır. Alınan teklif sayısı en az 3 adet olmalıdır.
Zarflar, biri teklifi alan yönetici olmak üzere önceden belirlenmiş en az üç
kişinin katılımı ile açılır.
Taşeronlarla
yapılacak anlaşma protokolleri Hukuk Müşavirliği tarafından onaylanır.
Taşeron
firmanın seçiminde objektif esaslar ve fayda/maliyet kriterleri esas olup, hiç
kimsenin etkisi altında kalınmaz.
9.
Zaman Yönetimi
Zaman
şirketin önemli kaynaklarından biridir. Zaman yönetimi özellikle yoğun
toplantıların yapıldığı finans sektöründe daha da önem kazanmaktadır. TEB Grubu
çalışanları zamanı iyi kullanır, iş saatleri içinde özel işlerine zaman
ayırmaz. Yöneticiler, çalışanlarını şahsi işleri için görevlendirmez.
Toplantılara ayrılan zamanın etkinliğini sağlamak toplantıyı düzenleyenin
sorumluluğunda olup, tüm katılımcıların toplantıya hazırlanarak gelmesi
esastır. Toplantı için ayrılmış zamanın başlangıç ve bitiş saatlerine tüm
katılımcıların uyar.
Çalışma
saatleri içinde özel ziyaretçi kabul edilmemesi, özel ve istisnai hallerde.
çalışanların dışardan gelecek ziyaretçilerle yapılacak görüşmelerinin 10-15
dakikayı geçmemesi esastır
II-İLİŞKİLER
1.
Müşterilerle İlişkiler
Müşterilerle
ilişkilerde aşağıdaki hususlar dikkate alınır:
Müşteri
lehine bile olsa, müşteri bilgisi olmaksızın bir işlem yapılamaz,
Müşteri
nezdinde şubeler arası gereksiz rekabet yaratılamaz.
Şirket
lehine bile olsa müşteri zaaflarından yararlanılamaz ve müşteriye eksik ya da
yanlış bilgi verilerek kar amacı güdülemez.
Müşteri
ilişkilerinde doğabilecek darboğazlar, Şirketi politikalarına yüklenerek
kurumsal imaj zedelenemez.
Müşteri
şikayetleri araştırılarak anında çözülür. Şirket çalışanı şikayetleri kendi
görev alanı içinde çözemediği takdirde yöneticisine haber verir. Müşteri
şikayetlerinin üst yönetime raporlaması şeffaflık esasları dahilinde ilgili
birim tarafından titizlikle yerine getirilir.
Çalışanlar
şirket müşterisiyle özel iş ilişkisine giremez, borç para alamaz ve müşteriye
ödünç para verilemez.
Müşteriden
değerinin çok altında ya da hiç bedel ödenmeksizin mal ya da hizmet satın
alınması çıkar temini olarak değerlendirilir ve iş akdi feshine kadar giden
disiplin cezasını gerektirir.
Müşterilere
görev kapsamı dışındaki konularla ilgili tavsiyede bulunulamaz. Bu konudaki
istisna yaratılması Grup Uyum ve Operasyonel Risk Başkanı ve Mali Kontrol ve
Destek Operasyonları Grup Başkanı’nın müşterek onayına tabidir.
2.
Medya ile İlişkiler
Herhangi
bir medya kuruluşuna demeç vermek, mülakat yapmak, bir seminer, bir konferans
vb yerlere konuşmacı olarak katılmak ve karşılığında ücret alınıp
alınmayacağını belirlemek Genel Müdür onayına bağlıdır. Hiçbir şekilde bu
faaliyetlerden kişisel kazanç elde edilemez.
3.
Kamu Otoriteleri ile İlişkiler
Kamu
otoriteleri ile ilişkiler yasalar ve şirket politika/prosedürleri çerçevesinde
yürütülür. Resmi makamlar tarafından istenen bilgiler doğru olarak ve tam
zamanında ilgililere verilir.
III-
ŞİRKETE KARŞI YÜKÜMLÜLÜKLER
1.
Hediye, Davet, Yardım ve Bağış Kabulü
i.
Hediye Kabulü
Müşterilerden,
taşeronlardan ve danışmanlardan hediye istenemez, bu hususta imada bulunulamaz,
Şirketi ı ve alanı yükümlülük altına sokacak hiçbir hediye, para, çek, mülk,
bedava tatil, özel indirim kabul edilemez.
Ancak;
250
TL ve karşılığı döviz muadili tutarın altında olan ve,
kabul
edilmemesi durumunda müşteri ilişkilerini kötü yönde etkilemesi kuvvetle
muhtemel bulunan,
kabul
edilmesi durumunda alınacak finansal kararı etkilemeyeceği öngörülen hediyeler
bir üst yöneticiye haber verilmesi koşuluyla kabul edilebilir. Belirtilen
kriterlere uymayan hediyeler uygun bir yöntemle reddedilir.
ii.
Davet Kabulü; davete katılan personelin kararlarını etkilemeyen, şirket
politika ve çıkarlarına ters düşmeyen ve 3 üncü kişilerce yapılan yemek, iş
toplantıları ve sosyal aktivite davetleri bir üst yöneticinin onayı alınmak
kaydıyla kabul edilebilir.
iii.
Yardım ve Kağış kabulü; şirket ile herhangi bir şekilde hesap ilişkisi olan
hiçbir kişi ve kuruluştan yardım ve bağış kabul edilemez. Teklif edilen bağış
ve yardımlar, her durumda bir üst yönetici ile paylaşılır.
2.
Çıkar Çatışması Yaratacak Faaliyetlerde Bulunmak
Çıkar
çatışması; şirket çıkarları ile kişisel çıkarlar ve müşteriler arası çıkarlar
arasındaki ters yönlü ilişkidir. Kişisel çıkarlar şirket çıkarlarının üstünde
tutulamaz. Şirket içindeki pozisyon, şirket malı, hizmet bilgisi kişisel
çıkarlar için kullanılamaz.
Çıkar
çatışması sözkonusu olduğunda veya herhangi bir konuda çıkar çatışması olup
olmadığı hususunda tereddüt bulunduğunda durum bir üst yönetici ile paylaşılır.
TEB
Grubu çalışanları,
Müşterilerden
herhangi bir özel menfaat sağlayamaz, müşteriler arasında aracılık ilişkisi
kurarak menfaat aktarımı yapamaz.
Müşteriler
arasında çıkar çatışması söz konusu olduğunda, tüm müşterilere eşit ve adil
davranır.
Görevlerini
tarafsız olarak yapmak amacıyla gayret gösterir.
Çıkar
çatışmalarının önlenmesini teminen personel, aşağıdaki kurallara uymakla
yükümlüdür.
Müşterilere kefil olmamak ve onların
kefaletlerini kabul etmemek,
Müşterilerle
borç-alacak ve müşterek hesap açtırmak gibi mesleki teamüllerle bağdaşmayan
ilişkilere girmemek,
Tamamen
veya kısmen masrafı müşteriler tarafından ödenen davet veya yurtiçi-dışı seyahatlere,
bir üst yöneticinin bilgi ve izni olan haller dışında katılmamak,
Müşterilerden,
kendileri için yükümlülük doğurabilecek mahiyet ve değerde teamül dışı hediye
kabul etmemek,
Mevcut
veya potansiyel müşterilere aşırı pahalı hediyeler vermemek ve mevkiini
kullanarak müşterinin iş alanından, maksadını aşan, normal uygulamaların dışına
çıkan avantajlar (örneğin; özel indirimli alışveriş imkanı) sağlamamak.
Eş,
akraba, arkadaşlar ile iş ilişkisine girmemek, (şirket lehine bir menfaat
sözkonusu olduğunda bağlı bulunulan üst yöneticiden onay alınarak iş ilişkisi
kurulabilir.)
Çalışanların
akrabalarına ait hesaplarıyla aynı bölümde çalışan diğer bir görevlinin
ilgilenmesi esastır. Personel kendi finansal hesaplarıyla ilgilendiğinde şirket
bundan etkilenmemelidir. Şirket çalışanları Yatırım Merkezlerinde şahsen ya da
telefon aracılığıyla emir vererek hisse senedi işlemleri yapamaz, ancak
şubelerimiz aracılığıyla, sistem üzerinden işlem yapabilir.
3.
Şirket Dışında İş Yapma, Görev Alma
Çalışanlar
doğrudan veya dolaylı yollarla “tacir “ veya “esnaf” sayılmasını gerektiren
çalışmalarda bulunamaz, TEB Grubu şirketleri ile doğrudan ve dolaylı tüm Grup
şirketleri haricinde yönetim kurulu üyeliği ve denetçiliği yapamaz; rakip
şirketlerde veya Şirketin iş ilişkisi içinde olduğu şirketlerde görev alamaz.
Şirket
içindeki görevin aksatılmadığı durumlarda sosyal amaçlı kar gütmeyen
organizasyonlarda, görev alınabilir. Şirketi ilgilendirmeyen ve Şirket
politikalarına aykırı olmayan konularda konuşmalar yapılabilir, profesyonel
yazılar yazılabilir. Şirketin bunu destekleme zorunluluğu yoktur. Bu tarz
aktivitelerde şirket adı kullanılamaz.
4.
Politik Faaliyetler
Şirket
personeli, şirket veya kendi adına, maddi olanakları içinde dahi olsa politik
faaliyetlere maddi ve manevi yardımda bulunamaz. Görev süresi içinde herhangi
bir siyasi partinin aktif üyesi olamaz. Yöneticiler çalışanlarından, siyasi bir
iş yapmasını veya bir partiye üye olmasını isteyemez.
5.
Ayrımcılık
Yaş,
dil, ırk, sağlık durumu, cinsiyet ve medeni durum konularında ortaya
çıkabilecek ayrımcılıklar işyeri kurallarına aykırıdır. Şirket bu kurallara
aykırı davrananları iş akdi feshine kadar gidebilecek şekilde cezalandırır.
Çalışanlar bu konudaki şikayetlerini tüm üst yöneticilerini atlayarak İnsan
Kaynakları Grubu’na bildirebilir. Bu konudaki herhangi bir şikayetin İnsan
Kaynakları Grubu’nae iletilmesi engellenemez.
6.
Kişisel Yardım ve Bağışlar
Şirket
çalışanları, Şirket dışında üçüncü şahıslara şahsi olarak maddi veya manevi
yardım edebilir, bağış yapabilir, yardım derneklerinde görev alabilir.
IV.
GENEL VE ÖZEL KURALLAR
Tüm
Grup çalışanlarımız,
mesleki
gizlilik ilkesine uymak;
piyasalarda
mümkün olan azami dürüstlükle faaliyet göstermek;
müşteri
varlıklarının titizlikle korunmasını sağlamak;
karapara
ve yolsuzlukla mücadeleye katkıda bulunmak;
yasal
ve iç düzenlemelere uymak
ile
yükümlüdür.
1.
GENEL KURALLAR
Çalışanlar,
üstlerince verilen talimatları yerine getirmekle yükümlüdür. Ancak, herhangi
bir personel, alınan talimatın yasal ve/veya iç düzenlemelere, mesleki etik
kurallara veya bu kuralların uygulama tarzına aykırı olduğuna inandığı
takdirde, bu durumu talimatı verenden bir üst konumdaki amirine ve/veya Grup
Uyum Başkanlığı’na bildirmelidir. Böyle bir hareket, herhangi bir sebeple
bildirimde bulunan personeli suçlayan konumuna düşürmez.
i.
Mesleki Gizlilik
Çalışanlarımız,
yasalarca belirlenmiş mesleki gizlilik ilkelerine kesinlikle uymakla
yükümlüdür. Bu bağlamda, bütün personel, TEB Grubu bünyesindeki şirketlerin
müşteri, faaliyet ve işlemleriyle ilgili her türlü bilgiyi kanunlarda açıkça
sayılan yasal makamlar ve yetkili Şirket çalışanları dışında kimseye açıklamama
yükümlülüğü altındadır.
Şirket
içi faaliyetlerde, görevlerinin ifası sırasında, gizli ve/veya ilk elden
edinilen ve kamuya açıklanmamış bir şirket bilgisine vakıf olan çalışanlarımız,
öğrendikleri gizli bilgileri o bilgileri öğrenmesi gerekenler dışındaki
kişilere aktaramaz ve kendi kişisel yatırımlarında kullanamaz.
“Gizli
Bilgiler”, çalışanlarımızın görevleri dolayısıyla yazılı veya sözlü olarak
öğrendikleri, eski, mevcut veya ileride edinilebilecek müşterilere ait her
türlü bilgi ile Grup Şirketlerimize ait bilgileri kapsamaktadır.
“Gizli
Bilgiler”in, yukarıdaki kuralların suiistimal edilerek kullanılması, hem Grup
politikasının ve girdiği taahhütlerin, hem de Bankacılık Kanunu ve Sermaye
Piyasası Kanunu gibi diğer hukuki ve düzenleyici mevzuatın ihlaline sebep
olabilecek ve tüm Grubun itibarını zedeleyebilecektir.
i.a.
Gizli Bilginin Öğrenmesi Gereken Kişilere Açıklanması: Çalışanlar, görevleri
icabı vakıf oldukları gizli bilgileri, sadece iş politikasına hizmet etmek için
öğrenmesi gereken diğer Grup çalışanlarına açıklayabilirler; üçüncü şahıslara
açıklama yapamazlar. Grup Şirketlerimize veya müşterilerine ait sırların, bu
konuda kanunen açıkça yetkili kılınan mercilerden başkasına açıklanması,
kanunlarla net şekilde müeyyideye bağlanmış bir suç oluşturur.
i.b.
Gizli Bilgilerin Kullanımı: Doğrudan veya dolaylı olarak, mevcut veya ileride
edinilebilecek müşteriler ile diğer üçüncü şahıslardan öğrenilen gizli
bilgiler, Grubun sadece bu şahıslarla iş ilişkileri ve verdiği hizmetler için
kullanılabilir; gizli bilginin aksine kullanımı suiistimal sayılır. Grup
şirketlerinde varolan bilgilerin de sadece Şirketin iş amaçları doğrultusunda
kullanılması gerekmektedir; bu amaçlar dışındaki her türlü kullanım suiistimal
sayılır.
i.c.
Gizli Bilginin İşlemlere Etkisi: Menkul kıymeti satışa arzeden kişi veya
kuruluş hakkında gizli addedilen bilgilere sahip şirket çalışanları, kendisi
veya başkası adına o menkul kıymetin alımı ve satımını yapamazlar. Şirketlerin
gizli bilgilerine sahip çalışanlarımız, kendisi veya başkası adına o şirketle
ilgili herhangi bir menkul kıymetin alım ve satımını yapamazlar.
Kredi
kullandırılan kuruluşlara ait kredi dosyalarına ulaşma imkanı olan personelin,
gizli bilgilerin tamamını bildiği varsayılır ve bu personel kredi ilişkisinin
başladığı ön inceleme/teklif aşamasından kredi sürecinin sonuna kadar o
kuruluşların İstanbul Menkul Kıymetler Borsasında kote edilmiş hisse
senetlerine yatırım yapamaz.
Halen
kredi müşterisi olmayan kuruluşlar için hazırlanan finansman projeleri üzerinde
çalışan personel adı geçen kuruluşların hisse senetlerine projenin bitiminden
itibaren en az altı ay süreyle yatırım yapamaz.
Yukarıda
sayılan bilgilere sahip çalışanlar, müşteri veya diğer üçüncü şahıslara, gizli
bilgilerine sahip oldukları menkul kıymetler için, alma, satma veya tutma
tavsiyesinde bulunamazlar. Grup şirketlerimiz tarafından aracılık edilen halka
arz işlemlerinde Şirket Genel Müdürü’nün uygunluğu alınarak çalışanlarımıza
yapılacak menkul kıymet satışları, yukarıdaki hükümlerin dışındadır.
Şirket’in
yukarıda anlatılan “GİZLİLİK POLİTİKASI” çerçevesinde, çalışanlar görevlerinden
ayrılsalar dahi, öğrenmiş oldukları gizli bilgilerden doğan sorumlulukları
ilgili Kanun hükümleri gereği devam eder.
Şirket
için hazırlanan analizler, planlar ve elde edilen her türlü halka açıklanmamış
bilgi ile Şirketin ürettiği hizmetler, bilgisayar yazılımları, giderler, iş
planları, müşteri isimleri, çalışma ve pazarlama yöntemleri, duyuru, yönetmelik
talimatname şeklindeki iç düzenleme belgelerinin ve bilgilerinin mülkiyeti
Şirkete aittir. Bu bilgiler ilgili olmayan kişilere açıklanamaz. Bu
yükümlülükler Şirketten ayrılan çalışanlar için de geçerlidir. Sözkonusu
yükümlülüklere aykırı davrananlar hakkında Bankacılık Kanunu’nun sırlarla
ilgili hükümlerine muhalefet nedeniyle kanuni soruşturma açılır. Bahsekonu
bilgilerin Grup şirketleri arasında işin gerekçesi belirtilerek paylaşımı, bu
hükmün dışındadır.
i.d.
Gizli Bilgilerin Korunması
Bilgilerin
dikkatli tutulması ve saklanması, açığa çıkmaması için gerekli önlemler alınır.
Her
akşam masalar toplanır ve varsa gizli belgeler kilitlenir, anahtarlar emin bir
yerde saklanır.
Kredi
dosyaları ve diğer gizli dosyalar Şirket dışına çıkarılamaz. Ancak üst
yönetimin onayı ile istisnalar olabilir.
Şifreler
ve kullanıcı kodları gizli tutulur, kimseye açıklanmaz.
İş
ve yasal yükümlülük bildirimleri dışında hiçbir bilgi disket vb araçlara
kopyalanmaz.
Gizli
bilgiler asansör, servis araçları ve umumi yerlerde konuşulmaz.
Müşterilerin
veya Şirket çalışanı olmayanların bankonun arkasına geçmesine izin verilmez.
ii.
Kişisel Bilgilerin Gizliliği
Personele
ait kişisel bilgiler gizlidir ve yetkililer dışında kimseye açıklanamaz.
Çalışanlara,
kendilerine ait bilgiler “kişiye özel” olarak gönderilir. Personel “kişiye
özel” bilgiyi kimsenin eline geçmeyecek şekilde saklar ve hiç kimseye
açıklamaz.
Aşağıda
belirtilen kişisel konuların gizliliğinin ihlal edildiğinin ispat edildiği
durumlarda disiplin cezası verilir.
Ücret
gizliliği ilkesine bağlı olarak, ekranlardan veya maaş bordrolarından
başkalarının maaşlarına, ikramiyelerine, jestiyonlarına vs bakılamaz, öğrenmeye
çalışılamaz.
Performans
puanı ve performans artış tarihi sorgulanamaz.
Görevi
gereği diğer Şirket çalışanlarına ait maaş, performans, sağlık problemleri gibi
kişisel bilgilere sahip olanlar bu bilgilerin gizli kalmasına azami özeni
gösterir.
ii.
Piyasa İşlemlerinde Dürüstlük
Piyasa
işlemlerinde dürüstlük ilkesi, piyasaların normal işleyişini bozulmamasını ve
Şirkete veya kendi adına hareket eden bir bireye bir ya da daha fazla piyasa
oyuncusunun aleyhine olacak şekilde haksız bir avantaj sağlanması gibi muhtemel
işlemlere (kur, faiz vb) girmemeyi gerektirir.
Bu
ilke doğrultusunda, bütün personel, görevleri sırasında ilk elden vakıf
olabilecekleri, kamuya açıklanmamış her türlü bilgiyi doğrudan doğruya veya bir
aracı aracılığıyla kendisi ya da başkası nam ve hesabına kullanmaktan
kesinlikle kaçınmalıdır.
İlk
elden edinilen ve kamuya açıklanmamış bilgiler, menkul kıymetleri düzenli bir
piyasada işlem gören bir ihraççının mali durumu veya genel görünümü hakkında
belirli ve kilit öneme sahip bilgi olarak tanımlanır. Bu tanıma, bir
düzenlenmiş piyasada işlem görmesi kabul edilmiş bir finansal enstrümanın genel
görünümü hakkında olup henüz kamuya açıklanmamış her türlü özel bilgi de
dahildir.
Personel,
hisse senetlerinin veya diğer her türlü finansal enstrümanın piyasa fiyatını
etkilemesi muhtemel olan yanlış veya yanıltıcı bilgileri her ne şekilde olursa
olsun kamuya açıklayamaz. Bu bilgiler doğru olsa dahi yetkili olmayan personel
tarafından açıklanamaz.
Hisse
senedi alım emirlerinin iletimi veya ifası sırasında, personelin finansal
enstrümanlarla ilgili olarak kendi hesaplarına verecekleri emirler,
müşterilerin verdiği emirlere göre öncelik taşıyamaz, personelin hisse senedi
alım satım emirlerinin yerine getirilmesinde de iç düzenlemelere uyulur.
iii.
Müşteri Çıkarlarının Üstünlüğü ve Önceliği
Müşterilere,
yürürlükteki yasa ve yönetmelik hükümleri uyarınca titizlik, bağlılık,
tarafsızlık ve gizlilik esasları çerçevesinde hizmet verilir.
Personel,
aynı portföydeki bütün müşterilere eşit kalitede hizmet sunmak zorundadır. Bu
zorunluluk, alım satım işlemlerinde belirli bazı müşterilere diğer
müşterilerden daha fazla avantaj sağlanmamasını ve bütün müşterilerin gerektiği
gibi ve uygun bir şekilde bilgilendirilmesini gerektirir.
iv.
Kara Para Aklamanın Önlenmesi ve Yolsuzlukla Mücadele
Çalışanlar,
karapara aklama ve yolsuzlukla mücadele konusunda gereken titizliği göstermekle
yükümlüdür. Bu amaçla, yürürlükteki bütün yasa ve yönetmelik hükümlerine ve
bunlara ek olarak, karapara aklamanın önlenmesi ve yolsuzlukla mücadele
konusundaki iç düzenlemelere uymak zorundadır.
Karapara
aklama şöyle tanımlanır:
gelirlerinin
ya da doğrudan veya dolaylı olarak kâr sağladığı malların kaynağını aldatıcı
yol ve araçlarla meşrulaştırmak suretiyle, suç işleyen veya yasaları çiğneyen
bir kişiye her ne şekil ve suretle olursa olsun yardım ve ortaklık etmek; bu tür
faaliyetlerden elde edilen kaynakların bir yere yatırılması, gizlenmesi veya
aklanması amacına yönelik bir sürece katılmak.
Diğer
bütün finansal kurumlar gibi, TEB Grubu şirketleri de, karapara aklamayla
mücadele etmek ve karapara aklama faaliyetlerini önleme amacına yönelik
gayretlere destek vermekle yükümlüdür. Bu, öncelikli olarak, müşterilerimizin
çok iyi tanınmasını gerektirmektedir.
Sadece
iş ilişkisinin başında değil, bu ilişkinin devam ettiği süre boyunca da müşteri
hakkında bilgi sahibi olmak bir zorunluluktur. Çalışanlarımız, şirket
müşterilerinin veya müşteriler adına işlem yapan veya talepte bulunan kişilerin
işlemlerini dikkatli bir şekilde izlemelidir.
Personel,
bu konuda müşterinin hareket ve işlem tarzından kuşkulanması durumunda,
üstlerine bilgi vermekle, üstleri de durumu Grup Uyum Başkanlığı’na bildirmekle
yükümlüdür.
v.
Yasal ve İç Düzenlemelere Uyma
TEB
Grubu çalışanlarının birinci önceliği yasal ve iç düzenlemelere uymak ve risk
doğurabilecek olaylardan kaçınmaktır. Çalışanlarımız görevini asla kötüye
kullanmaz, kötüye kullanılmasına izin vermez.
Görevi
kötüye kullanma; görevi kötüye kullanma kişinin yetki ve sorumluluğunu kendi
çıkarına kullanması ve dolayısıyla Şirkete ve müşterilerine zarar vermesidir.
Bankacılık işlem ve hizmetlerini gereği gibi yerine getirmemek, yasadışı
işlemler yapmak, dürüst olmamak da görevi kötüye kullanmak anlamına gelir.
Şirket
çalışanları hırsızlık, sahtecilik, yankesicilik gibi yüzkızartıcı suçlara
direkt veya dolaylı olarak katılamaz, başkalarının yapmasına göz yummaz, bu
olaylardan herhangi birinden haberdar olur olmaz, durumu bir üst yöneticisine,
Uyum ve Operasyonel Risk Grubu’na veya direkt Teftiş Kurulu Başkanlığı’na
bildirir.
2.
ÖZEL KURALLAR
i.
Kişisel Menkul Kıymet Yatırımları
Şirketlerimizde,
bazı çalışanlarımız, haiz oldukları bilgiler ve iş tanımları, görev, yetki ve
sorumlulukları bakımından uymakla yükümlü oldukları özel kurallara tabidir.
Sözkonusu çalışanlarımız, “hassas”, “gizli bilgileri haiz” ve “çok hassas”
pozisyondaki personel olarak üç kategoriye ayrılmıştır.
a-
“Hassas” pozisyonlar, yatırım hizmetleri ile bunlara denk ve bunlarla ilişkili
hizmetlerin sunulduğu pozisyonları ifade etmektedir. Bu pozisyonlarda çalışan
ve kendi hesaplarına işlem yapan personelin, çıkar çatışmasına maruz kalma ve
kamuya açıklanmamış gizli bilgilere sahip olma ihtimalinin yüksek olduğu kabul
edilir.
“Hassas”
olarak tanımlanan pozisyonlardaki personel, hangi bankada ya da finansal
kurumda tutulduklarına bakılmaksızın, yönetme hak ve yetkisine sahip oldukları
hisse senetlerine ilişkin bütün hesaplarını Grup Uyum Başkanlığı’na bildirmekle
yükümlüdür.
Grup
Uyum Başkanlığı, İnsan Kaynakları Grubu’nun yardımıyla hassas pozisyonlarda
görev yapan personeli tanımlar ve bu durum ilgili personele yazılı olarak
bildirilir.
Hassas
pozisyonda görev yapan personel, görevleri nedeniyle vakıf olduğu ve
kendilerine kişisel kazanç sağlayabilecek bilgilere dayanan her türlü işleme
girmekten kaçınır. Hassas pozisyonlardaki personelin, hisse senedi alımı ile
satımı arasında geçecek süre 30 günden az olamaz.
Bu
kategoride yeralan personel, hesaplarıyla ilgili mesleki sır ve gizlilik
haklarından feragat ettiğini; başka bankalardaki yada finansal kurumlardaki
hesaplarında gerçekleşen hisse senetlerine ilişkin alım satım işlemlerini teyit
eden hesap özetlerini/ekstrelerini; altı aylık sürelerle Grup Uyum
Başkanlığı’na göndereceğini taahhüt eder. Bu beyan, iki bildirim süresi
arasındaki tüm dönemi kapsar. Bu yükümlülük, tek bir hisse senedi için ve üç
aylık dönem içinde alım ve satımların ya da her birinin ayrı ayrı toplamı
10.000 TL ya da herhangi bir döviz kurunda muadiline eşit veya daha fazla olan
işlemlere uygulanır.
b-“Gizli
Bilgileri Haiz Personel”, konumları veya görevlerinin doğası gereği, TEB
Grubunun faaliyetleri ve faaliyet sonuçları hakkında düzenli olarak veya zaman
zaman “kamuya açıklanmamış” bilgilere ilk elden erişim imkanına sahip olan
personeldir.
“Gizli
Bilgileri Haiz Personel” olarak kabul edilen personel, TEB Grubu menkul
kıymetlerine ilişkin her türlü işlemde, tutar sınırı olmaksızın hassas
pozisyondaki personel için geçerli olan kuralların tamamına uymak zorundadır.
TEB
Grubu çalışanları, iş tanımları açısından aşağıdaki kapsama girdiklerinde
"hassas" ve/veya “gizli bilgileri haiz personel” tanımlanır;
menkul
kıymet dealer'ları,
menkul
kıymetlerin başvuru sahiplerine tahsisinde görevli olan personel;
Görevlerini
yerine getirirken piyasayı etkilemesi muhtemel büyüklükte emirler verebilen
veya bu tür emirler hakkında kamuya açıklanmamış bilgilere sahip olabilecek
personel;
finansal
varlık yöneticileri;
her
ne şekilde olursa olsun (ihraç hazırlıkları, mali analiz, sermaye yönetimi,
kredi yönetimi, hukuk veya vergi hizmetleri, birleşme & devralma
tavsiyeleri ve varlık planlaması) ihraççılarla doğrudan veya dolaylı irtibatı
olan personel ile görev ve fonksiyonları gereği, kamuya açıklanmamış bilgilere
erişim imkanına sahip bütün bölüm veya departmanların personeli;
Türkiye
içinde veya dışındaki şirketlerle iş ilişkilerinden, ilişkilerin eşgüdümünden,
kurumsal finansman projelerinin hazırlanmasından ve yatırımcı ilişkilerinden
sorumlu personel (Bu personel tanımı esas olarak şu pozisyonları içerir:
şubelerin yöneticileri; finans danışmanları; müşteri ilişkileri yöneticileri;
fon ve servet yöneticileri; hesap yöneticileri; finansal müşteri ilişkileri
yöneticileri)
Uyum,
risk yönetimi ve teftiş kurulu personeli;
Grubun
faaliyetleri ve faaliyet sonuçları hakkında bilgi sahibi olması muhtemel
personel; bunlar, başlıca, temel faaliyet sahalarında ve merkezi kurumsal
birimlerde çalışan aktif/pasif yöneticileri, finansal kontrol, muhasebe
yöneticileri,
Grup
Uyum Başkanlığı ve İnsan Kaynakları Grubu’nca müştereken tanımlanan diğer
personel,
c-
“Çok hassas” pozisyonlarda görev yapan personel, Banka İcra Komitesi Üyeleri,
Banka ve Grup Şirketleri’nin Denetim Komitesi Üyeleri, Grup Şirketleri’nin
Genel Müdürleri ve Yardımcıları; Grup Şirketleri’nin Yönetim Kurulu Üyeleri’nden
oluşur.
Sözkonusu
personel özelinde; hassas pozisyonda görev yapan personel için belirlenen hisse
senedi alt tutarı, 30.000 TL olarak uygulanır.
Hiç yorum yok:
Yorum Gönderme